Un’indagine del Centro per il giornalismo di qualità identifica almeno 80 società di intermediazione senza licenza che operano fuori dall’Albania che estorcono cittadini stranieri, si dedicano all’evasione fiscale ed espongono migliaia di giovani a responsabilità legale.
Autore: Fatjona Mejdini, Juliana Jakimi
Blerta*, 23 anni, da gennaio di quest'anno ha aperto un'attività come persona fisica con l'attività "elaborazione informatica dei dati", anche se questa non era mai stata nei suoi piani prima.
Dopo tre anni di lavoro come operatore telefonico in a call center a Tirana - dove pubblicizzava prodotti alimentari per i consumatori italiani - ha ceduto alla tentazione di cambiare profilo per ottenere maggiori profitti.
Cerca di nuovo di convincere gli italiani, ma questa volta investendo in azioni societarie, valuta, valute digitali, materie prime, oro, argento e qualsiasi altra cosa commerciabile. Gli scambi vengono effettuati su piattaforme elettroniche, che funzionano come scambi online.
Apertura di un'attività personale e allegato de jure come consulente esterno dell'azienda che le ha offerto lavoro, la piattaforma e l'infrastruttura dove i cittadini con cui entra in contatto realizzano scambi, era una condizione che le era stata imposta in anticipo.
Ha accettato senza esitazione. In gioco ci sono profitti mensili molto alti per il mercato del lavoro in Albania.
"I rappresentanti dell'azienda mi hanno detto che ogni mese avrei guadagnato circa 1000 euro.
Ero dubbiosa, ma ora sono riuscita a guadagnare 700 euro al mese e penso che molto presto arriverò a 1000, e addirittura supererò", ha sottolineato.
Da un'indagine del Centro per il giornalismo di qualità emerge che Blerta è solo uno delle migliaia di giovani che oggi vivono il sogno di grandi profitti in Albania, in un lavoro che richiede solo la lingua straniera e la capacità di essere persuasivi.
Il centro ha individuato 80 aziende, che attualmente operano nel Paese come società di intermediazione (vendita e acquisto di azioni di società per conto di clienti) e offrire costantemente posti vacanti sul sito web annunci.com.
Ma il sogno assume la forma di un incubo, in un momento in cui l’indagine dimostra che tutte le società di cui sopra sviluppano attività non autorizzate, evadono le tasse e sono spesso parte di schemi di frode che estorcono i risparmi dei cittadini di tutto il mondo.
Le prove raccolte dal Centro mostrano anche che queste società espongono direttamente i propri dipendenti – registrati come imprese – ad atti criminali di frode finanziaria.
Istituzioni di regolamentazione come l'Autorità di vigilanza finanziaria, l'AMF e la Banca d'Albania dichiarano al Centro di essere consapevoli del fenomeno, sebbene finora non sia stata adottata alcuna misura per attaccarle. L'AMF ha sottolineato che, a causa dell'alto rischio di questi programmi, hanno informato ufficialmente anche altri organi di polizia.
Il Centro ha interpellato sul fenomeno la Direzione Generale delle Imposte e la Polizia di Stato in quanto istituti di controllo, ma non hanno risposto fino al momento della pubblicazione di questo articolo.
Uno schema di frode
Negli ultimi mesi, la creazione di società che commerciano beni su piattaforme elettroniche attraverso l’Albania, si sta trasformando in un’epidemia. Per le strade della capitale, ragazze e ragazzi conducono una campagna di reclutamento diretta e aggressiva.
Siti di lavoro online hanno creato una categoria speciale per coloro che sono interessati a impegnarsi nell'intermediazione o Forex (acquisto-vendita di valuta per conto dei clienti).
Sui social network vengono utilizzate foto tratte dalle riprese del film "Il lupo di Wall Street" per illustrare l'opera.
Le promesse sono le stesse: stipendio minimo da 450 a 500 euro, media da 700 a 1000 euro e, se c'è dedizione e talento, i benefici economici non hanno limiti.
Le testimonianze di cinque dipendenti o ex dipendenti di queste aziende, ottenute dal Centro per il giornalismo di qualità, mostrano che le promesse di pagamento vengono mantenute.
Ma quello che non viene detto ad alta voce è il fatto che queste società esercitano la loro attività illegalmente.
In base alla legislazione albanese per le attività finanziarie, le imprese, che si sviluppano Forex, hanno la licenza della Banca d'Albania, mentre quelli che offrono servizi di intermediazione, dell'Autorità di Vigilanza Finanziaria, AMF.
Le aziende identificate dal Centro svolgono entrambe le attività su piattaforme elettroniche e necessitano quindi di una licenza da entrambe le istituzioni.
Nel caso in cui una società albanese agisca come agente di un broker autorizzato da un’autorità di regolamentazione all’estero, allora questa società è obbligata ad ottenere approvazione presso l'AMF e riferire periodicamente a questa istituzione.
L'AMF ha detto al Centro che l'istituzione ha solo tre società di intermediazione autorizzate che possono sviluppare attività in Albania o agire come "agente" di un broker autorizzato all'estero.
Titoli Eurotrade, Smartcom dhe Titoli Prodata sono le uniche società che hanno il diritto di sviluppare l'attività di intermediazione in Albania o attraverso quest'ultima all'estero.
Altre società, individuate dal Centro, che "de facto" sviluppano servizi di intermediazione e Forex, appaiono registrati presso il National Business Center come call center, marketing o come fornitore di servizi o consulenza finanziaria.
Chiesto da Center, un amministratore della società di reclutamento online sotto il nome Centro IP globale, afferma di non avere una licenza in Albania, perché funge solo da intermediario per una società di intermediazione in Bulgaria.
"L'azienda ha la sua sede a Sofia... Noi mediamo, lì fanno le procedure di pagamento... Effettuiamo le azioni online, qui in Albania non c'è bisogno del numero NIPT", ha sottolineato.
Sviluppando attività diverse da quelle dichiarate, queste società commettono chiaramente un’evasione fiscale, ma gli esperti economici vedono in questo schema rischi ancora maggiori.
Zef Preçi, direttore del Centro per la ricerca economica, sottolinea che l'Albania sta diventando parte di un sistema di frode internazionale e che le aziende che lo diffondono non solo fanno evasione fiscale, ma danno al paese una cattiva immagine.
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Le prove ricevute dal Centro mostrano che le aziende albanesi reclutano fino a 100 persone per lavorare nelle borse online. Ciascuna delle reclute segue una formazione di quasi due settimane relativa alla posizione lavorativa. Si dividono poi in tre livelli:
Il dipendente di call centerit, che invita il cittadino a valutare di investire nella piattaforma; coloro che si impegnano a realizzare l'operazione finanziaria con il cliente e coloro che sono considerati consulenti finanziari che lo consigliano sui passi da compiere e dove investire.
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"Questo schema è più di un caso di evasione fiscale. L’Albania è entrata a far parte di un sistema internazionale di frodi e il fenomeno sta mettendo radici forti nel Paese", sottolinea.
Secondo lui, le istituzioni responsabili dovrebbero lanciare senza perdere tempo un'ampia campagna di sensibilizzazione dell'opinione pubblica su ciò che sta accadendo, rafforzare la vigilanza e attaccare senza perdere tempo il fenomeno.
Furto di cittadini stranieri
Aziende che reclutano giovani albanesi come brokera per le borse di studio online, si rivolgono a clienti stranieri provenienti da molti paesi del mondo. Lo si vede dall’offerta di lavoro in un’ampia gamma di lingue come italiano, inglese, dallo spagnolo al portoghese, arabo e giapponese.
Nel frattempo, i cinque dipendenti o ex dipendenti assunti da queste società hanno sottolineato al Centro che nel 90% dei casi non avevano la licenza di alcuna autorità di nessun paese e hanno agito in completa informalità.
Le aziende hanno il diritto di utilizzare le piattaforme online di intermediazione, li inseriscono sul sito, camuffati da legali, per intermediazione o Forex e chiedere ai clienti stranieri di investire denaro, che finisce in conti bancari non tracciabili, nei paradisi fiscali.
Più clienti circolano su queste piattaforme, maggiori saranno i premi per i broker albanesi.
"Quando il cliente perde molti soldi, gli amministratori iniziano subito a festeggiare con champagne. Il bonus per i broker che li convincono a investire in questo modo, parte da migliaia di euro fino alla donazione di auto di lusso", ha detto per il centro un ex dipendente di una società di brokeraggio occulto di Tirana.
Ma, nei casi in cui i clienti vincono e insistono nel ritirare i profitti sui loro conti, agli operatori in Albania viene ordinato di interrompere le comunicazioni e alla fine scomparire per l’investitore.
L'AMF riconosce questa pratica e la definisce uno schema piramidale.
"Le società senza licenza possono essere collegate con le società che vengono create nel territorio dell'Albania con attività call center commercializzando prodotti e servizi finanziari per clienti fuori o dentro il territorio dell'Albania", - sottolinea l'istituzione in uno email, dove viene inviata una risposta al Centro per l'identificazione del fenomeno.
"Possono sfociare in schemi "Ponzi" o "intermediazioni fantasma", dove, dopo aver ricevuto i fondi degli investitori, scompaiono", - continua la risposta.
La Banca d'Albania ha inoltre sottolineato al Centro che il rischio è comunque presente laddove società o individui possano svolgere attività senza autorizzazione da parte delle autorità di regolamentazione e di vigilanza.
"Considerando la tendenza crescente del commercio attraverso piattaforme elettroniche, è importante informare e sensibilizzare preventivamente gli investitori sui possibili rischi, che possono essere accompagnati da una perdita totale del valore investito", - si sottolinea in una email che la Banca ha inviato.
Blerta, il cui ruolo nell'azienda è quello di invitare i cittadini italiani a investire nelle piattaforme elettroniche, insiste di essere consapevole di far parte di un piano di frode.
"Non parlo a chi mi chiama dei rischi dell'investimento. Non dico loro che non abbiamo la licenza e, cosa più importante, che perderanno tutto.
Mi dispiace, ma questo è il mio lavoro", sottolinea.
Paura delle reclute
Le prove raccolte dal Centro mostrano che i giovani albanesi vedono il lavoro in società di intermediazione fantasma come temporaneo, come un’opportunità per raccogliere fondi, finché non avranno l’opportunità di esercitare la professione che desiderano.
Inizialmente attratti dai grandi profitti, pensano poco al passo compiuto.
"A dire il vero non ho nemmeno pensato al motivo per cui l'azienda per cui lavoro mi ha chiesto di registrarmi come piccola impresa. Voglio finire la scuola e mi interessano solo i soldi", ha detto al Centro un dipendente di un'azienda.
Ma, dopo diversi mesi di lavoro in tali aziende ed essendo pienamente consapevoli della natura di questo lavoro, alcune reclute iniziano ad affrontare la paura delle conseguenze che questa iniziativa potrebbe avere su di loro.
"Nelle ultime settimane abbiamo iniziato a riflettere con i nostri colleghi sul perché abbiamo aperto un'attività a nostro nome e su cosa significhi veramente per noi. Abbiamo paura che, se l'azienda venisse a conoscenza delle frodi commesse, incolperebbe noi", ha sottolineato Blerta.
Zef Preçi, direttore del Centro per la ricerca economica, è del parere che l'obbligo dei dipendenti di aprire un'impresa e di lavorare come appaltatori avvenga principalmente per comodità fiscale e per evitare dubbi che possono venire dagli istituti fiscali riguardo al numero dei dipendenti e alti salari.
Ma secondo lui anche la separazione della responsabilità giuridica nei confronti di terzi per attività illegali è un elemento importante che spinge gli amministratori a esigere che i loro dipendenti siano registrati come imprese.
Secondo il codice penale, la frode mobiliare e valutaria – ovvero la diffusione di false informazioni su aumenti o diminuzioni dei prezzi o il loro fittizio commercio – costituisce reato punibile con la reclusione da sei mesi a tre anni.
Se i delitti sono commessi in collaborazione e più di una volta, la pena è della reclusione da due a cinque anni.
Queste disposizioni lasciano poco spazio per interpretare il reale pericolo che minaccia migliaia di giovani albanesi dal coinvolgimento in queste attività.
* Il vero nome del dipendente dell'azienda è stato omesso per motivi di sicurezza.
La foto principale è tratta da un annuncio di una società di brokeraggio albanese sul sito Lajmerime.com
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