Un’indagine del Centro per il giornalismo di qualità identifica almeno 80 società di intermediazione senza licenza che operano fuori dall’Albania che estorcono cittadini stranieri, si dedicano all’evasione fiscale ed espongono migliaia di giovani a responsabilità legale.
Autore: Fatjona Mejdini, Juliana Jakimi
Blerta*, 23 anni, da gennaio di quest'anno ha aperto un'attività come persona fisica con l'attività "elaborazione informatica dei dati", anche se questa non era mai stata nei suoi piani prima.
Dopo tre anni di lavoro come operatrice telefonica in un call center a Tirana, dove pubblicizzava prodotti alimentari ai consumatori italiani, ha ceduto alla tentazione di cambiare professione per guadagnare di più.
Si tenta nuovamente di convincere gli italiani, ma questa volta a investire in azioni societarie, valute, criptovalute, materie prime, oro, argento e qualsiasi altro bene negoziabile. Gli scambi avvengono su piattaforme elettroniche, che funzionano come borse valori online.
L'apertura di un'attività in proprio e il legame de jure come consulente esterna all'azienda che le ha offerto il lavoro, la piattaforma e l'infrastruttura, dove i cittadini con cui entra in contatto effettuano gli scambi, erano una condizione che le era stata imposta in anticipo.
Ha accettato senza esitazione. In gioco ci sono profitti mensili molto alti per il mercato del lavoro in Albania.
"I rappresentanti dell'azienda mi hanno detto che ogni mese avrei guadagnato circa 1000 euro.
Ero dubbiosa, ma ora sono riuscita a guadagnare 700 euro al mese e penso che molto presto arriverò a 1000, e addirittura supererò", ha sottolineato.
Da un'indagine del Centro per il giornalismo di qualità emerge che Blerta è solo uno delle migliaia di giovani che oggi vivono il sogno di grandi profitti in Albania, in un lavoro che richiede solo la lingua straniera e la capacità di essere persuasivi.
Il centro ha individuato 80 società che attualmente operano nel paese come società di intermediazione (comprando e vendendo azioni di società per conto dei clienti) e che pubblicano continuamente offerte di lavoro sul sito web anotice.com.
Ma il sogno assume la forma di un incubo, in un momento in cui l’indagine dimostra che tutte le società di cui sopra sviluppano attività non autorizzate, evadono le tasse e sono spesso parte di schemi di frode che estorcono i risparmi dei cittadini di tutto il mondo.
Le prove raccolte dal Centro mostrano anche che queste società espongono direttamente i propri dipendenti – registrati come imprese – ad atti criminali di frode finanziaria.
Istituzioni di regolamentazione come l'Autorità di vigilanza finanziaria, l'AMF e la Banca d'Albania dichiarano al Centro di essere consapevoli del fenomeno, sebbene finora non sia stata adottata alcuna misura per attaccarle. L'AMF ha sottolineato che, a causa dell'alto rischio di questi programmi, hanno informato ufficialmente anche altri organi di polizia.
Il Centro ha interpellato sul fenomeno la Direzione Generale delle Imposte e la Polizia di Stato in quanto istituti di controllo, ma non hanno risposto fino al momento della pubblicazione di questo articolo.
Uno schema di frode
Negli ultimi mesi, la creazione di società che commerciano beni su piattaforme elettroniche attraverso l’Albania, si sta trasformando in un’epidemia. Per le strade della capitale, ragazze e ragazzi conducono una campagna di reclutamento diretta e aggressiva.
I siti di ricerca lavoro online hanno creato una categoria specifica per coloro che sono interessati a lavorare nel settore del brokeraggio o del Forex (acquisto e vendita di valute per conto dei clienti).
Sui social network vengono utilizzate foto tratte dalle riprese del film "Il lupo di Wall Street" per illustrare l'opera.
Le promesse sono le stesse: stipendio minimo da 450 a 500 euro, media da 700 a 1000 euro e, se c'è dedizione e talento, i benefici economici non hanno limiti.
Le testimonianze di cinque dipendenti o ex dipendenti di queste aziende, ottenute dal Centro per il giornalismo di qualità, mostrano che le promesse di pagamento vengono mantenute.
Ma quello che non viene detto ad alta voce è il fatto che queste società esercitano la loro attività illegalmente.
In base alla legislazione albanese in materia di attività finanziarie, le società che operano nel mercato Forex sono autorizzate dalla Banca d'Albania, mentre quelle che forniscono servizi di intermediazione sono autorizzate dall'Autorità di Vigilanza Finanziaria (AFSA).
Le aziende identificate dal Centro svolgono entrambe le attività su piattaforme elettroniche e necessitano quindi di una licenza da entrambe le istituzioni.
Se una società albanese agisce come agente per un broker autorizzato da un'autorità di regolamentazione estera, tale società è tenuta a ottenere l'approvazione dell'AFSA e a presentare periodicamente rapporti a tale istituzione.
L'AMF ha detto al Centro che l'istituzione ha solo tre società di intermediazione autorizzate che possono sviluppare attività in Albania o agire come "agente" di un broker autorizzato all'estero.
Eurotrade Securities , Smartcom e Prodata Securities sono le uniche società autorizzate a svolgere attività di intermediazione in Albania o, tramite queste ultime, all'estero.
Altre società, individuate dal Centro, che di fatto sviluppano servizi di intermediazione e Forex , risultano registrate presso il Centro Nazionale per le Imprese come call center , agenzie di marketing o come fornitori di servizi finanziari o di consulenza.
Interpellato dal Centro, un amministratore della società di reclutamento online denominata Global IP Center ha sottolineato di non possedere una licenza in Albania, in quanto agisce unicamente come intermediario per una società di intermediazione con sede in Bulgaria.
"L'azienda ha la sua sede a Sofia... Noi mediamo, lì fanno le procedure di pagamento... Effettuiamo le azioni online, qui in Albania non c'è bisogno del numero NIPT", ha sottolineato.
Sviluppando attività diverse da quelle dichiarate, queste società commettono chiaramente un’evasione fiscale, ma gli esperti economici vedono in questo schema rischi ancora maggiori.
Zef Preçi, direttore del Centro per la ricerca economica, sottolinea che l'Albania sta diventando parte di un sistema di frode internazionale e che le aziende che lo diffondono non solo fanno evasione fiscale, ma danno al paese una cattiva immagine.
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Le prove raccolte dal Centro dimostrano che le aziende albanesi assumono fino a 100 persone per lavorare sulle piattaforme di scambio online . Ciascuno dei nuovi assunti segue un corso di formazione di quasi due settimane relativo alla posizione lavorativa. Vengono poi suddivisi in tre livelli:
L' operatore del call center che invita un cittadino a valutare la possibilità di investire sulla piattaforma; coloro che si occupano di effettuare la transazione finanziaria con il cliente e coloro che sono considerati consulenti finanziari, i quali lo consigliano sui passi da compiere e su dove investire.
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"Questo schema è più di un caso di evasione fiscale. L’Albania è entrata a far parte di un sistema internazionale di frodi e il fenomeno sta mettendo radici forti nel Paese", sottolinea.
Secondo lui, le istituzioni responsabili dovrebbero lanciare senza perdere tempo un'ampia campagna di sensibilizzazione dell'opinione pubblica su ciò che sta accadendo, rafforzare la vigilanza e attaccare senza perdere tempo il fenomeno.
Furto di cittadini stranieri
Le società che reclutano giovani albanesi come broker per le piattaforme di scambio online si rivolgono a clienti stranieri provenienti da molti paesi del mondo. Ciò è evidente anche dall'ampia gamma di lingue offerte, dall'italiano, all'inglese, allo spagnolo, al portoghese, all'arabo e al giapponese.
Nel frattempo, i cinque dipendenti o ex dipendenti assunti da queste società hanno sottolineato al Centro che nel 90% dei casi non avevano la licenza di alcuna autorità di nessun paese e hanno agito in completa informalità.
Le società ottengono il diritto di utilizzare piattaforme di intermediazione online , le inseriscono su siti web camuffati da siti legali, per il brokeraggio o il Forex , e chiedono a clienti stranieri di investire denaro, che viene trasferito su conti bancari irrintracciabili in paradisi fiscali.
Più clienti circolano su queste piattaforme, maggiori saranno i premi per i broker albanesi.
"Quando il cliente perde molti soldi, gli amministratori iniziano subito a festeggiare con champagne. Il bonus per i broker che li convincono a investire in questo modo, parte da migliaia di euro fino alla donazione di auto di lusso", ha detto per il centro un ex dipendente di una società di brokeraggio occulto di Tirana.
Ma, nei casi in cui i clienti vincono e insistono nel ritirare i profitti sui loro conti, agli operatori in Albania viene ordinato di interrompere le comunicazioni e alla fine scomparire per l’investitore.
L'AMF riconosce questa pratica e la definisce uno schema piramidale.
"Le società non autorizzate possono essere associate a società con sede nel territorio albanese che svolgono attività di call center , commercializzando prodotti e servizi finanziari a clienti all'interno o all'esterno del territorio albanese", sottolinea l'istituzione in una e-mail , in risposta alla richiesta del Centro di individuazione del fenomeno.
"Possono sfociare in schemi "Ponzi" o "intermediazioni fantasma", dove, dopo aver ricevuto i fondi degli investitori, scompaiono", - continua la risposta.
La Banca d'Albania ha inoltre sottolineato al Centro che il rischio è comunque presente laddove società o individui possano svolgere attività senza autorizzazione da parte delle autorità di regolamentazione e di vigilanza.
"Considerata la crescente tendenza al trading tramite piattaforme elettroniche, rimane fondamentale informare e sensibilizzare preventivamente gli investitori sui possibili rischi, che potrebbero comportare la perdita totale del capitale investito", ha dichiarato la Banca in una e-mail.
Blerta, il cui ruolo nell'azienda è quello di invitare i cittadini italiani a investire nelle piattaforme elettroniche, insiste di essere consapevole di far parte di un piano di frode.
"Non parlo a chi mi chiama dei rischi dell'investimento. Non dico loro che non abbiamo la licenza e, cosa più importante, che perderanno tutto.
Mi dispiace, ma questo è il mio lavoro", sottolinea.
Paura delle reclute
Le prove raccolte dal Centro mostrano che i giovani albanesi vedono il lavoro in società di intermediazione fantasma come temporaneo, come un’opportunità per raccogliere fondi, finché non avranno l’opportunità di esercitare la professione che desiderano.
Inizialmente attratti dai grandi profitti, pensano poco al passo compiuto.
"A dire il vero non ho nemmeno pensato al motivo per cui l'azienda per cui lavoro mi ha chiesto di registrarmi come piccola impresa. Voglio finire la scuola e mi interessano solo i soldi", ha detto al Centro un dipendente di un'azienda.
Ma, dopo diversi mesi di lavoro in tali aziende ed essendo pienamente consapevoli della natura di questo lavoro, alcune reclute iniziano ad affrontare la paura delle conseguenze che questa iniziativa potrebbe avere su di loro.
"Nelle ultime settimane abbiamo iniziato a riflettere con i nostri colleghi sul perché abbiamo aperto un'attività a nostro nome e su cosa significhi veramente per noi. Abbiamo paura che, se l'azienda venisse a conoscenza delle frodi commesse, incolperebbe noi", ha sottolineato Blerta.
Zef Preçi, direttore del Centro per la ricerca economica, è del parere che l'obbligo dei dipendenti di aprire un'impresa e di lavorare come appaltatori avvenga principalmente per comodità fiscale e per evitare dubbi che possono venire dagli istituti fiscali riguardo al numero dei dipendenti e alti salari.
Ma secondo lui anche la separazione della responsabilità giuridica nei confronti di terzi per attività illegali è un elemento importante che spinge gli amministratori a esigere che i loro dipendenti siano registrati come imprese.
Secondo il codice penale, la frode mobiliare e valutaria – ovvero la diffusione di false informazioni su aumenti o diminuzioni dei prezzi o il loro fittizio commercio – costituisce reato punibile con la reclusione da sei mesi a tre anni.
Se i delitti sono commessi in collaborazione e più di una volta, la pena è della reclusione da due a cinque anni.
Queste disposizioni lasciano poco spazio per interpretare il reale pericolo che minaccia migliaia di giovani albanesi dal coinvolgimento in queste attività.
* Il vero nome del dipendente dell'azienda è stato omesso per motivi di sicurezza.
La foto principale è tratta da un annuncio di una società di brokeraggio albanese sul sito Lajmerime.com
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