Eine Untersuchung des Zentrums für Qualitätsjournalismus hat ergeben, dass mindestens 80 nicht lizenzierte Maklerfirmen, die von Albanien aus operieren, Ausländer erpressen, sich an Steuerhinterziehung beteiligen und Tausende junger Menschen der rechtlichen Verantwortung aussetzen.
Autor: Fatjona Mejdini, Juliana Jakimi
Blerta*, 23 Jahre alt, hat seit Januar dieses Jahres als natürliche Person ein Unternehmen mit der Tätigkeit „Computerdatenverarbeitung“ eröffnet, obwohl dies zuvor nie in ihren Plänen gewesen war.
Nach dreijähriger Tätigkeit als Telefonistin in einem Call-Center In Tirana, wo sie Lebensmittelprodukte für italienische Verbraucher bewarb, gab sie der Versuchung nach, ihr Profil zu ändern, um höhere Gewinne zu erzielen.
Sie versucht erneut, die Italiener zu überzeugen, dieses Mal jedoch mit Investitionen in Unternehmensaktien, Währungen, digitale Währungen, Rohstoffe, Gold, Silber und alles andere, was handelbar ist. Der Austausch erfolgt auf elektronischen Plattformen, die als Börsen fungieren Online.
Eröffnung eines persönlichen Geschäfts und Anhangs de jure Als externe Beraterin des Unternehmens, das ihr eine Anstellung angeboten hat, war die Plattform und Infrastruktur, auf der die Bürger, mit denen sie Kontakt aufnimmt, einen Austausch durchführen, eine Bedingung, die ihr im Voraus auferlegt wurde.
Sie akzeptierte ohne zu zögern. Auf dem Spiel standen extrem hohe monatliche Gewinne für den Arbeitsmarkt in Albanien.
„Die Vertreter des Unternehmens sagten mir, dass ich jeden Monat etwa 1000 Euro verdienen würde.
Ich hatte Zweifel, aber jetzt habe ich es geschafft, 700 Euro im Monat zu verdienen, und ich denke, dass ich es bald auf 1000 steigern und sogar übertreffen werde“, betonte sie.
Eine Untersuchung des Zentrums für Qualitätsjournalismus zeigt, dass Blerta nur einer von Tausenden jungen Menschen ist, die heute in Albanien den Traum vom großen Profit leben, in einem Job, der lediglich eine Fremdsprache und Überzeugungskraft erfordert.
Das Zentrum hat identifiziert 80 Unternehmen, die derzeit im Land als Maklerunternehmen tätig sind (Verkauf und Kauf von Unternehmensanteilen im Kundenauftrag) und bieten laufend Stellenangebote auf der Website an Ankündigungen.com.
Doch der Traum nimmt die Form eines Albtraums an, zu einer Zeit, in der die Untersuchung beweist, dass alle oben genannten Unternehmen eine unerlaubte Tätigkeit ausüben, Steuerhinterziehung betreiben und oft Teil von Betrugsprogrammen sind, die die Ersparnisse von Bürgern auf der ganzen Welt erpressen.
Die vom Zentrum gesammelten Beweise zeigen auch, dass diese Unternehmen ihre als Unternehmen registrierten Mitarbeiter direkt kriminellen Finanzbetrugshandlungen aussetzen.
Aufsichtsbehörden wie die Finanzaufsichtsbehörde, die AMF und die Bank von Albanien teilen dem Zentrum mit, dass sie sich des Phänomens bewusst sind, obwohl bisher keine Maßnahmen ergriffen wurden, um gegen sie vorzugehen. Die AMF betonte, dass sie aufgrund des hohen Risikos dieser Maßnahmen auch andere Strafverfolgungsbehörden offiziell benachrichtigt habe.
Die Generaldirektion Steuern und die Staatspolizei als Inspektionsbehörden wurden vom Zentrum zu dem Phänomen befragt, antworteten jedoch erst zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Artikels.
Ein Betrugsplan
In den letzten Monaten hat sich die Gründung von Unternehmen, die über Albanien Vermögenswerte auf elektronischen Plattformen handeln, zu einer Epidemie entwickelt. Auf den Straßen der Hauptstadt führen junge Mädchen und Jungen eine direkte, aggressive Rekrutierungskampagne durch.
Stellenangebote Online haben eine spezielle Kategorie für diejenigen erstellt, die daran interessiert sind, sich im Maklergeschäft zu engagieren Forex (Kauf und Verkauf von Währungen im Namen von Kunden).
In sozialen Netzwerken werden Fotos aus dem Filmmaterial „The Wolf of Wall Street“ zur Veranschaulichung der Arbeit verwendet.
Die Versprechen sind die gleichen: Mindestgehalt 450 bis 500 Euro, Durchschnitt 700 bis 1000 Euro und wenn Engagement und Talent vorhanden sind, dann sind den finanziellen Vorteilen keine Grenzen gesetzt.
Aussagen von fünf Mitarbeitern bzw. ehemaligen Mitarbeitern dieser Unternehmen, die das Zentrum für Qualitätsjournalismus eingeholt hat, zeigen, dass Zahlungsversprechen eingehalten werden.
Was jedoch nicht laut ausgesprochen wird, ist die Tatsache, dass diese Unternehmen ihre Tätigkeit illegal ausüben.
Basierend auf der albanischen Gesetzgebung für Finanzaktivitäten entwickeln sich Unternehmen Forex, sind von der Bank von Albanien lizenziert, während diejenigen, die Maklerdienstleistungen anbieten, von der Finanzaufsichtsbehörde AMF lizenziert sind.
Die vom Zentrum identifizierten Unternehmen betreiben beide Aktivitäten auf elektronischen Plattformen und benötigen daher eine Lizenz beider Institutionen.
Wenn ein albanisches Unternehmen als Vertreter eines von einer Aufsichtsbehörde im Ausland lizenzierten Maklers auftritt, ist dieses Unternehmen verpflichtet, eine Lizenz einzuholen Genehmigung bei der AMF einzuholen und dieser Institution regelmäßig Bericht zu erstatten.
AMF teilte dem Zentrum mit, dass die Institution nur über drei lizenzierte Maklerunternehmen verfügt, die in Albanien tätig sein oder als „Agent“ eines lizenzierten Maklers im Ausland fungieren können.
Eurotrade-Wertpapiere, Smartcom dhe Prodata Securities sind die einzigen Unternehmen, die das Recht haben, Maklertätigkeiten in Albanien oder über diese im Ausland zu entwickeln.
Andere vom Zentrum identifizierte Unternehmen, die „de facto“ Maklerdienstleistungen entwickeln und Forex, erscheinen beim National Business Center als registriert Call-Center, Marketing oder als Anbieter von Dienstleistungen oder Finanzberatung.
Gefragt von Center, einem Administrator des Personalvermittlungsunternehmens Online unter dem Namen Globales IP-Zentrum, gibt an, dass sie in Albanien keine Lizenz haben, da sie lediglich als Vermittler für ein Maklerunternehmen in Bulgarien tätig sind.
„Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Sofia... Wir vermitteln nur, dort erledigen sie die Zahlungsabwicklung... Wir führen die Aktionen online durch, eine NIPT-Nummer ist hier in Albanien nicht nötig“, betonte er.
Durch die Entwicklung anderer als der angegebenen Aktivitäten begehen diese Unternehmen eindeutig Steuerhinterziehung, doch Wirtschaftsexperten sehen in diesem Plan noch größere Risiken.
Zef Preçi, Direktor des Zentrums für Wirtschaftsforschung, betont, dass Albanien Teil eines internationalen Betrugsprogramms wird und die Unternehmen, die es verbreiten, nicht nur Steuerhinterziehung betreiben, sondern dem Land auch ein schlechtes Image verleihen.
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Dem Zentrum vorliegen Belege, aus denen hervorgeht, dass albanische Unternehmen bis zu 100 Mitarbeiter für die Arbeit an den Börsen einstellen Online. Jeder der Rekruten durchläuft eine fast zweiwöchige Schulung im Zusammenhang mit der jeweiligen Stelle. Sie sind dann in drei Ebenen unterteilt:
Der Mitarbeiter von Callcenteres, das einen Bürger dazu einlädt, über eine Investition in die Plattform nachzudenken; diejenigen, die sich verpflichten, die Finanztransaktion mit dem Kunden durchzuführen, und diejenigen, die als Finanzberater gelten, die ihn darüber beraten, welche Schritte er unternehmen und wo er investieren sollte.
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„Bei diesem Plan handelt es sich um mehr als einen Fall von Steuerhinterziehung. „Albanien ist Teil eines internationalen Betrugssystems geworden und das Phänomen hat im Land starke Wurzeln geschlagen“, betont er.
Ihm zufolge sollten die verantwortlichen Institutionen unverzüglich eine breite Kampagne zur Sensibilisierung der Öffentlichkeit für das Geschehen starten, ihre Aufsicht verstärken und das Phänomen unverzüglich bekämpfen.
Diebstahl ausländischer Staatsbürger
Unternehmen, die junge Albaner rekrutieren, mögen Maklera für Stipendien Online, zielen auf ausländische Kunden aus vielen Ländern der Welt ab. Dies zeigt sich am Arbeitsangebot in den unterschiedlichsten Sprachen wie Italienisch, Englisch, Spanisch bis hin zu Portugiesisch, Arabisch und Japanisch.
Unterdessen betonten die fünf von diesen Unternehmen angeworbenen Mitarbeiter oder ehemaligen Mitarbeiter gegenüber dem Zentrum, dass sie in 90 Prozent der Fälle von keiner Behörde eines Landes lizenziert seien und in völliger Informalität gehandelt hätten.
Unternehmen erhalten das Recht zur Nutzung der Plattformen Online von Maklergeschäften stellen sie diese unter dem Deckmantel von legalen Maklergeschäften auf die Website Forex und ausländische Kunden auffordern, Gelder, die auf nicht auffindbaren Bankkonten landen, in Steueroasen anzulegen.
Je mehr Kunden auf diesen Plattformen zirkulieren, desto höher sind die Belohnungen für albanische Broker.
„Wenn der Kunde viel Geld verliert, fangen die Verwalter sofort an, mit Champagner zu feiern. „Der Bonus für Makler, die sie davon überzeugen, auf diese Weise zu investieren, reicht von Tausenden von Euro bis hin zur Spende von Luxusautos“, sagte ein ehemaliger Mitarbeiter einer versteckten Maklerfirma in Tirana gegenüber dem Zentrum.
Aber wenn Kunden gewinnen und darauf bestehen, die Gewinne auf ihre Konten abzuheben, werden die Betreiber in Albanien angewiesen, die Kommunikation abzubrechen und schließlich für den Investor zu verschwinden.
Die AMF erkennt diese Praxis an und hat sie als Pyramidensystem bezeichnet.
„Nicht lizenzierte Unternehmen können mit Unternehmen verbunden werden, die auf dem Territorium Albaniens gegründet wurden und eine Tätigkeit ausüben Call-Center durch die Vermarktung von Produkten und Finanzdienstleistungen für Kunden außerhalb oder innerhalb des Territoriums Albaniens“, betont die Institution in einem E-Mail, wo eine Antwort an das Zentrum zur Identifizierung des Phänomens gesendet wird.
„Sie können zu „Ponzi“-Systemen oder „Geistermaklergeschäften“ führen, bei denen sie nach Erhalt der Gelder der Anleger verschwinden“, heißt es in der Antwort weiter.
Die Bank von Albanien betonte gegenüber dem Zentrum außerdem, dass das Risiko immer dann besteht, wenn Unternehmen oder Einzelpersonen Tätigkeiten ausüben, die nicht von den Regulierungs- und Aufsichtsbehörden genehmigt wurden.
„Angesichts des wachsenden Trends des Handels über elektronische Plattformen ist es wichtig, Anleger im Vorfeld über mögliche Risiken zu informieren und zu sensibilisieren, die mit einem Totalverlust des investierten Wertes einhergehen können“, heißt es in a E-Mail dass die Bank gesendet hat.
Blerta, deren Aufgabe im Unternehmen darin besteht, italienische Bürger dazu aufzurufen, in elektronische Plattformen zu investieren, besteht darauf, dass sie sich bewusst ist, dass sie Teil eines Betrugsprogramms ist.
„Ich erzähle den Anrufern nichts über die Risiken einer Investition. Ich sage ihnen nicht, dass wir keine Lizenz haben und was noch wichtiger ist, dass sie alles verlieren werden.
„Es tut mir leid, aber das ist mein Job“, betont sie.
Angst vor Rekruten
Die vom Zentrum gesammelten Beweise zeigen, dass junge Albaner die Arbeit in Geistermaklerfirmen als vorübergehend betrachten, als Gelegenheit, Geld zu sammeln, bis sie die Möglichkeit haben, den Beruf auszuüben, den sie wollen.
Zunächst von den hohen Gewinnen angelockt, denken sie wenig über den Schritt.
„Um ehrlich zu sein, habe ich noch nicht einmal darüber nachgedacht, warum die Firma, für die ich arbeite, mich gebeten hat, mich als Kleinunternehmen zu registrieren. Ich möchte die Schule abschließen und mir geht es nur um Geld“, sagte ein Mitarbeiter eines Unternehmens dem Zentrum.
Doch nachdem sie mehrere Monate lang in solchen Unternehmen gearbeitet haben und sich der Natur dieser Arbeit voll bewusst sind, beginnen einige der Rekruten mit der Angst vor den Konsequenzen konfrontiert zu werden, die diese Initiative für sie haben könnte.
„In den letzten Wochen haben wir begonnen, mit unseren Kollegen darüber nachzudenken, warum wir ein Unternehmen in unserem Namen eröffnet haben und was das wirklich für uns bedeutet. „Wir befürchten, dass das Unternehmen uns die Schuld geben wird, wenn es von den begangenen Betrügereien erfährt“, betonte Blerta.
Zef Preçi, Direktor des Zentrums für Wirtschaftsforschung, ist der Ansicht, dass die Verpflichtung der Arbeitnehmer, ein Unternehmen zu eröffnen und als Auftragnehmer zu arbeiten, hauptsächlich aus steuerlichen Gründen und zur Vermeidung von Zweifeln erfolgt, die von Steuerbehörden hinsichtlich der Anzahl der Arbeitnehmer und der Zahl der Arbeitnehmer ausgehen könnten hohe Gehälter.
Ihm zufolge ist aber auch die Trennung der rechtlichen Verantwortung gegenüber Dritten für illegale Aktivitäten ein wichtiges Element, das die Verwaltung dazu veranlasst, von ihren Mitarbeitern die Registrierung als Unternehmen zu verlangen.
Nach dem Strafgesetzbuch sind Wertpapier- und Währungsbetrug – die Verbreitung falscher Informationen über Preiserhöhungen oder -senkungen oder deren Scheinhandel – Straftaten, die mit einer Freiheitsstrafe von sechs Monaten bis zu drei Jahren geahndet werden.
Werden diese Straftaten gemeinschaftlich und mehr als einmal begangen, werden sie mit einer Freiheitsstrafe von zwei bis fünf Jahren bestraft.
Diese Bestimmungen lassen wenig Spielraum für die Interpretation der tatsächlichen Gefahr, die Tausenden jungen Albanern durch die Beteiligung an diesen Aktivitäten droht.
* Der tatsächliche Name des Firmenmitarbeiters wurde aus Sicherheitsgründen zurückgehalten.
Das Hauptfoto stammt aus einer Ankündigung eines albanischen Maklerunternehmens auf der Website Lajmerime.com
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